Закон Республики Беларусь от 11 декабря 2005 г. № 68-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности» (далее-Закон) является новой редакцией Закона Республики Беларусь от 19 июля 2000 года "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем".
Законом установлены правовые и организационные основы принятия мер по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности.
К лицам, осуществляющим финансовые операции отнесены, в том числе:
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
лица, занимающиеся биржевой и депозитарной деятельностью;
иные организации, удостоверяющие или регистрирующие гражданско-правовые сделки лиц, совершающих финансовые операции.
Лица, осуществляющие финансовые операции, обязаны:
проводить идентификацию лиц, совершающих финансовые операции, в случаях, предусмотренных законодательством;
регистрировать финансовые операции, подлежащие особому контролю, в специальном формуляре и представлять его первый экземпляр в орган финансового мониторинга не позднее рабочего дня, следующего за днем осуществления операции; при приостановлении финансовой операции — в день ее приостановления;
приостанавливать финансовую операцию, если хотя бы одной из ее сторон является лицо, участвующее в террористической деятельности, либо если лицо, совершающее финансовую операцию, находится под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью.
представлять по запросу органа финансового мониторинга информацию, необходимую для выполнения возложенных на него функций;
хранить вторые экземпляры специальных формуляров и документы, связанные с осуществлением и (или) совершением финансовых операций, подлежащих особому контролю, не менее пяти лет со дня их заполнения.
Лица, осуществляющие финансовые операции, вправе отказать лицам, совершающим финансовые операции, в их совершении в случае непредставления документов, необходимых для регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю.
Разглашение лицами, осуществляющими финансовые операции, сведений о передаче информации в орган финансового мониторинга, если иное не установлено законодательством, запрещается.
Представление лицами, осуществляющими финансовые операции, в орган финансового мониторинга информации о финансовых операциях, подлежащих особому контролю не является нарушением служебной, банковской или иной охраняемой законом тайны и не влечет за собой ответственности за убытки и моральный вред, причиненные в результате такого действия.
Кроме того, Законом определен перечень финансовых операций, подлежащих особому контролю, порядок идентификации лиц, совершающих финансовые операции, порядок регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю.
Обращаем Ваше внимание на необходимость разработки лицами, осуществляющими финансовые операции правил внутреннего контроля по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности. Правила внутреннего контроля должны включать в себя порядок документального фиксирования финансовых операций, подлежащих особому контролю, порядок обеспечения хранения и конфиденциальности информации, требования к квалификации и подготовке соответствующих должностных лиц, а также критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций, которые должны учитывать особенности деятельности лица, осуществляющего финансовые операции.
Версия для слабовидящих
